La sezione Patrimonio è il luogo in cui la tua vita finanziaria prende forma in modo chiaro e ordinato.
Qui puoi vedere, in un unico spazio, tutto ciò che possiedi — investimenti, immobili, liquidità, beni personali — insieme ai tuoi impegni finanziari, cioè i debiti.
È una vista completa, aggiornata e intuitiva del tuo stato patrimoniale: perfetta per capire la tua situazione attuale e prendere decisioni informate sul futuro.
Una visione immediata: la sotto-sezione Generale
Appena entri trovi il grafico principale, che mostra come varia nel tempo il tuo patrimonio complessivo.
Il grafico distingue tre elementi:
- Attivo: tutto ciò che possiedi
- Passivo: ciò che devi
- Patrimonio (area blu): la differenza tra i due, cioè il tuo valore netto
In un solo colpo d’occhio puoi capire se il tuo patrimonio sta crescendo, se si sta stabilizzando o se negli ultimi mesi sono intervenuti cambiamenti significativi.
Subito sotto trovi il secondo grafico — lo stesso già visto nella Dashboard — che ti permette di visualizzare la composizione del tuo patrimonio.
Le aree rappresentano: investimenti, immobili, liquidità, altri beni, previdenza e passività.
Tutte le sezioni del grafico sono interattive: passando con il cursore puoi vedere il valore esatto in euro di ciascuna componente.
Attivo e Passivo: tutto ciò che hai e tutto ciò che devi
Scendendo più in basso trovi il dettaglio completo del tuo attivo e del tuo passivo.
Attivo: ciò che possiedi
Nella colonna di sinistra trovi la suddivisione di tutto il tuo patrimonio:
- Investimenti
Includono tutti i portafogli presenti sulla piattaforma, sia in consulenza sia non in consulenza.
Per ognuno puoi vedere valore e peso percentuale. - Immobili
Sono distinti tra immobili a reddito (che generano entrate) e immobili non a reddito. - Liquidità
Comprende sia i conti correnti collegati tramite la sezione Budget (ad esempio N26 o Fineco) sia la liquidità presente all’interno dei tuoi portafogli. - Altri beni
Raccoglie tutti gli altri elementi del patrimonio personale: auto, beni di lusso, partecipazioni societarie, oro, oggetti di valore.
Nel nostro esempio trovi un Rolex e una BMW.
Passivo: i tuoi impegni finanziari
Nella colonna di destra trovi invece la sezione Passivo, strutturata allo stesso modo.
Qui puoi visualizzare tutti i debiti inseriti sulla piattaforma:
un mutuo prima casa, prestiti personali, finanziamenti auto o altri impegni di lungo e breve termine.
Immobili: il dettaglio completo del tuo patrimonio reale
Nella sotto-sezione Immobili hai a disposizione la vista completa dei tuoi beni immobiliari.
Il grafico in alto mostra:
- l’andamento del valore nel tempo
- (se presenti) il rendimento percentuale degli immobili a reddito
Puoi scegliere se visualizzare i dati in forma aggregata oppure per singolo immobile.
Sotto al grafico c’è una tabella che riassume:
- tipologia dell’immobile
- valutazione aggiornata
- eventuale rendimento
Dal menù con i tre puntini puoi modificare i dettagli dell’immobile, aggiornare entrate/costi annuali oppure eliminarlo.
Con il pulsante “Aggiungi immobile”, in alto a destra, puoi inserirne uno nuovo indicando:
- nome
- città
- tipologia (abitazione, box, commerciale, ecc.)
- anno di acquisto
- se è prima casa
La piattaforma utilizza questi dati per stimare automaticamente il valore nel tempo.
Altri beni: tutto ciò che fa parte del tuo patrimonio personale
La sotto-sezione Altri beni raccoglie tutto ciò che non rientra negli investimenti o negli immobili.
Rientrano in questa area:
- beni di lusso
- automobili
- oro
- partecipazioni societarie
- TFR
- beni illiquidi
Il grafico in alto mostra il valore totale di questi beni.
Sotto trovi la tabella di dettaglio, con la possibilità di modificarli o eliminarli.
Con “Aggiungi un bene”, puoi inserire un nuovo elemento scegliendo:
- la tipologia (es. bene di lusso, auto, oro, partecipazione…)
- la categoria patrimoniale
- l’importo (prezzo di acquisto o valore attuale)
Esempio: puoi aggiungere un Rolex Daytona come bene di lusso, classificandolo come bene illiquido infruttifero e inserendo un valore di 16.000 €.
Pensione: qui puoi gestire il tuo fondo pensione
Nella sotto-sezione Pensione puoi inserire il tuo fondo pensione complementare, se ne possiedi uno.
Il grafico mostra l’andamento del valore nel tempo, mentre la tabella riporta:
- nome del fondo
- data di sottoscrizione
- valore attuale
- ulteriori dettagli
Per aggiungere un fondo basta cliccare su “Aggiungi pensione” e indicare:
- nome del fondo
- data di inizio
- importo
- eventuale ricerca del fondo tramite barra dedicata
Debiti: tieni sotto controllo i tuoi impegni
L’ultima sotto-sezione è dedicata ai Debiti, dove puoi visualizzare l’andamento di tutti i debiti a lungo e breve termine.
Il grafico mostra l’evoluzione del debito nel tempo.
L’andamento “a scalini” rappresenta il piano di ammortamento: ogni rata riduce il debito residuo, e il grafico aggiorna automaticamente la curva.
Per inserire un nuovo debito basta cliccare su “Aggiungi debito” e compilare:
- nome del debito
- importo
- data di inizio
- numero di rate
In sintesi
La sezione Patrimonio ti permette di capire davvero dove stanno i tuoi soldi, come si distribuiscono e come evolvono nel tempo.
È una vista completa, dinamica e intuitiva di tutto ciò che fa parte della tua vita patrimoniale — dall’investimento al mattone, dalla liquidità ai beni personali, fino agli impegni finanziari.
Uno strumento che ti aiuta a gestire il presente e a pianificare il futuro con maggiore consapevolezza.
Se vuoi seguire passo dopo passo tutte le principali funzioni.