La sezione Obiettivi è il punto in cui pianificazione e investimenti si incontrano davvero.
Qui puoi tenere sotto controllo i tuoi traguardi finanziari e verificare in ogni momento se la strategia costruita con il tuo consulente è coerente con ciò che vuoi raggiungere.
Non si tratta solo di un elenco di progetti: questa sezione ti mostra come il tuo denaro sta lavorando per te, collegando ogni investimento a uno scopo chiaro e misurabile.
Obiettivi costruiti insieme al tuo consulente
Gli obiettivi non possono essere inseriti in autonomia perché fanno parte del processo di pianificazione professionale.
Vengono impostati insieme al tuo consulente finanziario dedicato, dopo la compilazione del questionario cliente.
Questo passaggio è fondamentale:
solo così la piattaforma può costruire un piano coerente con tre elementi chiave:
- il tuo profilo di rischio,
- il tuo orizzonte temporale,
- le tue priorità personali.
Una volta definiti, gli obiettivi vengono riportati all’interno della piattaforma, e puoi monitorarli in ogni momento senza dover chiedere aggiornamenti esterni.
Quanto capitale hai destinato ai tuoi obiettivi?
Per ogni obiettivo trovi subito una scheda completa che riassume i valori principali:
- il capitale complessivo destinato,
- la liquidità a breve termine,
- il fondo di emergenza,
- e la quota effettivamente investita.
Nel caso che stiamo vedendo, l’obiettivo riguarda l’acquisto di una casa con un orizzonte temporale di vent’anni.
Il capitale allocato è di 50.000 euro, che rappresenta la parte destinata all’investimento vero e proprio, al netto delle riserve di liquidità e dell’eventuale fondo emergenza.
In questo modo sai esattamente quale porzione del tuo patrimonio sta contribuendo al raggiungimento dei tuoi traguardi.
La strategia di investimento collegata al tuo obiettivo
Subito sotto trovi la strategia di investimento definita per raggiungere quell’obiettivo.
È stata costruita sulla base del tuo profilo e della durata dell’obiettivo, per garantire che il percorso sia sostenibile nel tempo.
Nel nostro esempio — un profilo a basso rischio — la strategia prevede:
- 65% Obbligazioni
- 10% Azioni
- 5% Materie prime
- 20% Strumenti monetari
Il grafico interattivo ti permette di esplorare ogni componente: basta spostare il cursore sulle diverse aree per visualizzare il peso percentuale.
Tutte le informazioni che contano, in un colpo d’occhio
A destra del grafico trovi un riepilogo sintetico dei parametri principali dell’obiettivo:
- Profilo di rischio assegnato
- Orizzonte temporale
- Volatilità attesa, pari al 5% nel nostro esempio
È una vista immediata che ti permette di verificare se la strategia riflette davvero le tue esigenze.
E soprattutto, ti aiuta a capire se stai andando nella direzione giusta rispetto al traguardo che hai definito con il tuo consulente.
Obiettivi che evolvono con te
Le tue priorità possono cambiare nel tempo: nuovi progetti, nuove esigenze, nuove possibilità.
Se vuoi rivedere o aggiornare i tuoi obiettivi, puoi contattare il tuo consulente dedicato: sarà lui a modificare la pianificazione direttamente attraverso il questionario cliente, così la piattaforma si aggiornerà automaticamente.
In sintesi
La sezione Obiettivi ti permette di dare un senso concreto ai tuoi investimenti.
Ogni euro allocato ha un ruolo preciso, un traguardo da raggiungere e una strategia pensata appositamente per te.
È uno spazio che rende la tua pianificazione chiara, misurabile e pienamente allineata ai tuoi progetti di vita.
Se vuoi seguire passo dopo passo tutte le principali funzioni.