La sezione Investimenti è il cuore pulsante di IoInvesto Plus.
Qui trovi tutto ciò che ti serve per capire davvero come stanno andando i tuoi portafogli: l’andamento nel tempo, la composizione, i movimenti, i rischi e i rendimenti anno per anno.
È lo spazio dove puoi monitorare, analizzare e interpretare i tuoi investimenti in modo semplice ma completo, con una profondità di dettaglio da piattaforma professionale.
Portafogli: dove tutto inizia
Appena entri nella sezione Investimenti, ti trovi nella sotto-sezione Portafogli.
Qui tornano i due grafici principali che hai già visto nella Dashboard — grafico a valore e grafico a rendimento — ma con un livello di dettaglio molto più ricco.
Il grafico a valore
Mostra l’andamento nel tempo del controvalore totale del tuo investimento, in euro.
È la fotografia reale di quanto vale il tuo portafoglio ogni giorno.
Puoi scegliere se:
- visualizzare un singolo portafoglio, oppure
- vedere l’aggregato, se hai più portafogli in consulenza.
Il grafico a rendimento
Racconta la stessa evoluzione, ma in termini percentuali.
Qui entra in gioco la metrica MWRR, pensata per misurare il rendimento effettivo che hai ottenuto, perché tiene conto di quando e quanto hai investito o prelevato.
Non è una semplice media: è la performance reale del tuo percorso di investimento.
Composizione: entra nel dettaglio degli strumenti
Sotto ai grafici trovi la composizione del portafoglio.
È il punto in cui puoi vedere, strumento per strumento:
- il peso percentuale in portafoglio
- il controvalore
- il rendimento percentuale
- l’utile totale
Il rendimento indica quanto ha reso quello strumento rispetto a quanto hai investito, considerando solo il periodo in cui lo hai detenuto.
L’utile totale, invece, somma plusvalenze e minusvalenze — sia attuali che già realizzate — insieme a cedole e dividendi. È il risultato complessivo dello strumento durante tutto il periodo.
Sotto trovi anche la sezione Titoli venduti. Se nel portafoglio ci sono strumenti disinvestiti, li troverai qui.
Aggiungi un portafoglio
In alto a destra trovi il pulsante “Aggiungi portafoglio”.
Questa funzione serve per caricare portafogli non in consulenza: strumenti che il cliente vuole monitorare sulla piattaforma, ma che non fanno parte dei portafogli sotto mandato IoInvesto.
Gli stessi grafici e le stesse funzionalità restano disponibili anche per i portafogli non in consulenza, così puoi avere una vista completa di tutto ciò che possiedi.
A fianco trovi l’opzione “Sotto consulenza”, che ti permette di passare rapidamente da una vista all’altra.
Composizione: la distribuzione del portafoglio
Passando alla sotto-sezione Composizione, trovi il grafico che mostra come si distribuiscono i tuoi investimenti tra le macro asset class: azioni, obbligazioni, liquidità, materie prime, ecc.
Muovendo il cursore sul grafico puoi vedere il valore assoluto (in euro) di ciascuna area.
Movimenti
In basso trovi due sezioni:
- Transazioni: tutte le operazioni di acquisto e vendita
- Rendimenti: cedole e dividendi incassati
Sul lato sinistro, invece, trovi le sezioni dedicate all’analisi qualitativa del portafoglio.
Panoramica: la vista avanzata del portafoglio
Qui puoi analizzare:
- L’esposizione valutaria, per capire in quali valute sei maggiormente investito
- L’esposizione geografica, che mostra i Paesi effettivi a cui sei esposto tramite ETF e fondi
- Le partecipazioni principali, che aggregano l’esposizione ai singoli titoli sottostanti (come NVIDIA, Apple, Microsoft ecc.)
- La distribuzione settoriale, utile per capire su quali settori è effettivamente concentrato il portafoglio
In alto a destra puoi scegliere se visualizzare questi dati per singolo portafoglio o in forma aggregata.
Rischio: capisci davvero come si comporta il tuo portafoglio
La sotto-sezione Rischio ti aiuta a comprendere la natura e l’intensità del rischio a cui sei esposto.
Massima perdita
Il primo grafico mostra la perdita massima registrata dal portafoglio, calcolata osservando la distanza tra il valore massimo e il minimo su vari periodi.
In altre parole, ti dice quanto il portafoglio è sceso nei momenti peggiori.
Volatilità
Sotto trovi il grafico a istogramma della Volatilità, che misura l’oscillazione del portafoglio nel tempo.
Più la volatilità è alta, più il valore del portafoglio tende a muoversi — al rialzo e al ribasso.
Gli altri indicatori chiave
- Rischio Valuta: mostra quanto del rischio deriva dall’esposizione a valute estere.
- Rischio Specifico: legato ai singoli titoli o emittenti.
- Rischio Sistemico: rappresenta l’impatto dei movimenti generali del mercato.
- Rischio Liquidità: indica la capacità di vendere rapidamente uno strumento senza distorcerne il prezzo.
Esempio:
- Rischio Valuta: 68,30%
- Rischio Specifico: 12,68%
- Rischio Sistemico: 65,02%
- Rischio Liquidità: 0%
In pratica, significa che il portafoglio è molto esposto alle valute estere e ai movimenti generali dei mercati, mentre non ha rischi legati alla liquidità degli strumenti.
A destra trovi anche la commissione di gestione media, il costo annuo medio degli strumenti presenti in portafoglio.
Rendimenti: la storia della tua performance
Nell’ultima sotto-sezione, Rendimenti, trovi un grafico che mostra la performance annuale del portafoglio con istogrammi divisi per anno.
È il modo più semplice per vedere, anno per anno, come si è comportato il tuo investimento dalla data di avvio della consulenza.
In sintesi
La sezione Investimenti ti offre tutto ciò che serve per capire davvero come si sta muovendo il tuo patrimonio finanziario:
- andamento nel tempo,
- rendimento reale,
- composizione dettagliata,
- movimenti,
- rischi,
- performance annuali.
Un’unica sezione, completa, professionale e intuitiva, che ti permette di prendere decisioni consapevoli con una chiarezza mai vista prima.
Se vuoi seguire passo dopo passo tutte le principali funzioni.