I risparmi sono gestiti dal consulente finanziario?

Il lavoro dei consulenti finanziari indipendenti IoInvesto è quello di fornire consulenza e indicazioni personalizzate per aiutare gli investitori a prendere decisioni consapevoli ed informate.

L'ultima parola spetta al cliente, che mantiene il pieno controllo sulla gestione del proprio patrimonio.

Chi è il consulente finanziario indipendente e cosa fa

Il ruolo del consulente finanziario indipendente va ben oltre la semplice consulenza sugli investimenti.

È una figura fondamentale che si pone come partner di fiducia per guidarti verso un futuro finanziario più sicuro e consapevole, soprattutto perché la sua indipendenza gli permette di analizzare in modo approfondito la tua situazione finanziaria e di creare un piano personalizzato, che non si limita solo alla gestione degli investimenti.

Ogni decisione è presa esclusivamente nell’interesse del tuo benessere economico​.

Come funziona la consulenza finanziaria indipendente

La consulenza finanziaria indipendente segue un processo strutturato, pensato per assicurare che le soluzioni proposte siano completamente allineate agli obiettivi e alle esigenze specifiche di ogni cliente. Ecco come funziona:

1. Analisi iniziale della situazione: il consulente inizia con una valutazione approfondita della situazione finanziaria del cliente. 
   Questo comprende l’esame delle entrate, delle spese, degli investimenti esistenti e dei debiti. Con questi dati, il consulente acquisisce una visione chiara del quadro finanziario e delle priorità del cliente.
2. Creazione di un piano su misura: utilizzando le informazioni raccolte, il consulente sviluppa un piano finanziario personalizzato che può includere piani di investimento, gestione del rischio, ottimizzazione fiscale e strategie per il pensionamento. L’approccio è sempre basato sull’interesse del cliente, senza conflitti derivanti dalla vendita di prodotti finanziari.
3. Esecuzione e monitoraggio: dopo aver concordato il piano, il consulente fornisce raccomandazioni specifiche sugli investimenti, ma il cliente ha sempre la libertà di scegliere se utilizzare il proprio istituto bancario o cambiarlo per accedere a soluzioni più vantaggiose.
   La consulenza continua con un monitoraggio regolare, che permette di adattare le strategie in base ai cambiamenti del mercato e delle necessità del cliente.

Conclusione

La consulenza finanziaria indipendente è un servizio che aiuta a gestire il patrimonio senza conflitti di interesse, offrendo strategie personalizzate per ogni cliente.

I consulenti indipendenti analizzano in dettaglio la situazione finanziaria e creano piani su misura, evitando influenze esterne come le commissioni bancarie. I principali vantaggi includono un servizio trasparente, senza commissioni nascoste, e un approccio personalizzato.

Per scegliere il miglior consulente, è essenziale considerare esperienza, qualifiche e compatibilità. IoInvesto si distingue per l’uso di un software avanzato che ottimizza la gestione del patrimonio e offrono un monitoraggio costante.