Come funziona la consulenza finanziaria indipendente?

La consulenza finanziaria indipendente segue un processo strutturato, pensato per assicurare che le soluzioni proposte siano completamente allineate agli obiettivi e alle esigenze specifiche di ogni cliente.

Ecco come funziona:

1. Analisi iniziale della situazione: il consulente inizia con una valutazione approfondita della situazione finanziaria del cliente. 
   Questo comprende l’esame delle entrate, delle spese, degli investimenti esistenti e dei debiti. Con questi dati, il consulente acquisisce una visione chiara del quadro finanziario e delle priorità del cliente.
2. Creazione di un piano su misura: utilizzando le informazioni raccolte, il consulente sviluppa un piano finanziario personalizzato che può includere piani di investimento, gestione del rischio, ottimizzazione fiscale e strategie per il pensionamento. L’approccio è sempre basato sull’interesse del cliente, senza conflitti derivanti dalla vendita di prodotti finanziari.
3. Esecuzione e monitoraggio: dopo aver concordato il piano, il consulente fornisce raccomandazioni specifiche sugli investimenti, ma il cliente ha sempre la libertà di scegliere se utilizzare il proprio istituto bancario o cambiarlo per accedere a soluzioni più vantaggiose.
   La consulenza continua con un monitoraggio regolare, che permette di adattare le strategie in base ai cambiamenti del mercato e delle necessità del cliente.